锁定期基金1月集中开放八成基民凭业绩定“去留”
最近一个研究基金的真实评价:在各类锁定基金中,基民对权益类产品的满意度最低,80%的基民表示会根据基金业绩来决定留还是留同时,据机构统计,1月份将有近200只锁定基金开放赎回,部分权益类产品也在其中业内人士认为,锁定期并不意味着基金业绩的保证,但确实具有设计优势建议长线基金在市场回调扰乱基金阶段性表现时,要多一些耐心
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所谓的锁定基金,名称中通常会有持有,封闭,定期开放的字样购买后要等一定时间才能赎回
最近几天,易方达基金联合蚂蚁金服智库发布的《投资者锁定产品研究报告》显示,在锁定基金中,投资者对债券类产品的满意度最高,可达4.05分,其次是偏债混合产品,达到3.79分,股票和偏股的混合产品只有3.39点。
值得注意的是,超过80%的投资者会在业绩是否符合预期的基础上继续投资由此看来,后续部分股权锁定基金将面临大考
2022年a股市场回调幅度较大,股权锁定基金锁定期业绩大多较差惠诚基金研究中心数据显示,截至去年12月29日,各类股权锁定型基金近一年平均收益率为负,灵活配置,偏股混合型基金平均跌幅在20%左右
今年一季度,锁定资金集中开闸在即据虞姬基金统计,预计1月份将有195只定投基金开放赎回,3月份将达到全年月度峰值一季度共将开放635只产品,包括部分权益类产品
事实上,受业绩影响,很多锁定基金在最后锁定期的留存普遍不高惠诚基金研究中心数据显示,近期锁定期内,除收益超过10%的基金外,各收益区间的锁定期产品,基金规模变化中位数均为负值其中亏损超过40%的产品最多,规模缩水中值高达12亿元
有机构认为,虽然投资者特别关注产品在锁定期的表现,但应根据自身资产情况区分中长期投资和短期投资对于可以长期投资的基金,在市场回调扰乱产品阶段性表现的时候,你要多一些耐心
长期来看,偏股型基金的表现有目共睹截至2022年底,偏股型基金指数在过去3年,5年和10年的涨幅分别超过23%,34%和137%
上述惠诚基金人士也认为,投资锁定基金需要理性,应重点关注基金经理的投资能力是否足够优秀,产品风险收益目标是否与自己的预期相匹配,锁定期设定是否符合自己对流动性的需求。
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