近年来，随着中国居民财富的不断增加、大类资产管理规模的扩大和净值化的转变，财富管理生态向开放包容、良性竞争的深度发展。2022年9月23日下午，光大银行财富生态合作伙伴大会在线举行。光大银行副行长叶琪、国家信息中心首席经济学家朱宝良等出席论坛，共同探讨财富管理行业的发展趋势。

今年是光大银行成立30周年，其零售金融已经走过了20年的发展历程。叶琪在演讲中重点介绍了光大银行零售财富管理服务的三张“特色名片”:一是惠民“双定位”，二是财富开放“双平台”，三是综合服务“双曲线”。

叶琪表示，光大银行依托手机银行和云支付“双平台”，搭建了“双平台”开放生态，开启了与150多家合作伙伴的协同之路。同时，光大银行初步构建了新的“双曲线”综合管理模式，加强资产配置、投研和关怀，通过家族办公室和全权委托，提供个性化、差异化的财富规划和管理。依托数字化基地发展场景金融，共同打造光大线上线下融合的综合服务体系。

数据显示，2022年上半年，光大银行AUM达到2.3万亿元，零售客户总数达到1.47亿。私人银行业务进入快车道，客户5.3万户，年复合增长率24.6%；以资产管理、代理、托管为核心的大理财收入同比增长6.8%，位居同业前列；金融子公司为客户积累了900亿财产性收入。

叶琪进一步表示，中国光大银行作为财富管理行业的先行者，愿意与合作伙伴共同构建共享的财富管理生态系统。第一，共同提升金融产品供给转型优化。丰富普惠、有保障、稳健的产品线，建立多元化、均衡的产品供应体系；二是共同打造服务共同体。坚持客户思维，优势互补，共谋发展，加强研发投入，增强配置能力；三是共同作为国家战略。发挥专业指导作用，帮助发现资本市场价值，服务好实体经济；培养陪伴文化，与客户一起穿越市场波动周期。

在圆桌环节，中国光大银行私人银行部总经理潘伟明、华夏基金总经理李、国民养老保险股份有限公司总经理、度小满金融首席财务官朱柏凡等探讨了资产配置、合作共赢、数字化转型等财富管理行业话题。

李认为，个人理财计划应该根据自己的人生规划或个人理财需求来制定。如何配置长短期资产，其实是一个结合投资者目的和需求的过程。投资机会在任何时候、任何市场状态下都存在，尤其是对于追求长期资本市场回报的投资者。

黄涛认为，如果银行和保险创造的价值与社会价值相一致，那么公司也能得到很好的发展。黄涛表示，国家养老保险公司自成立以来，坚持长期性原则，在业务发展上坚持安全第一，在产品设计上从收益平衡、风险控制等方面采取多种手段。

当被问及互联网与银行的关系时，朱白帆表示，双方在不同方面有不同的优势。在互联网销售渠道和服务器方面有一定优势。但是，传统银行包括基金公司在财富管理领域仍然是绝对的领导者，传统金融机构在投资和财富全生命周期方面仍然是整个行业的驱动者。互联网公司可以为传统金融机构提供更好的金融科技服务，帮助其提升营销能力、运营能力和获客能力。所以，互联网公司和传统金融机构之间肯定是“和大于争”，双方的合作会越来越强。